泾渭云
小微信贷大数据征信和风控服务
了解客户故事
金融机构服务小微的三大鸿沟
获客难
风控难
产品难
精准的“获客+风控+产品”服务
获客
风控
产品
信贷产品组合
产业金融
金蝶产融
供应链金融
金蝶效融
小微金融
金蝶效贷
客户故事
打造“获客+风控+产品“小微税票贷全流程解决方案 帮助浦发单月授信突破10亿
浦发银行基于金蝶发票征信产品服务,面向诚信纳税、开具增值税发票的中小微企业量身打造“浦金贷”发票贷产品。以“泾渭云”为征信风控核心,智能评估企业经营开票行为,同时以“金蝶效贷”为融资服务窗口,助力浦发为全国范围的小微企业提供免抵押、免担保、纯线上化的信用贷款产品。
解决方案
在征信风控方面,通过“泾渭助手V3”采集插件服务,浦发银行能够在3分钟归集企业进销项发票数据,产品采用大数据算法深度解析发票数据多元风险要素,依托分布式存储及流式计算等核心技术提升数据处理效率,帮助浦发银行全面升级风险模型策略,有效降低风险事件率及坏账损失。
在获客服务方面,金蝶信科旗下融资服务窗口“金蝶效贷”于2021年7月与浦发银行达成发票贷合作,首月上线合作就突破2500万授信规模,次月更超过4亿授信总额。
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基于RPA技术,打造“获客+数据+风控“全流程小微税票信贷解决方案,降低8%获客成本
数字化风控手段帮百信银行实现了数据融合自动化、指标计算模块化、风险决策配置化、风险报告模块化,极大提升了小微金融的风控审批效率,还帮助百信银行降低获客成本至传统线下信贷模式的6%-8%。
同时,基于RPA技术的智能企业多维数据归集及分析处理,客户申贷流程仅需数分钟即可完成,助力百信银行小微信贷业务全面在线化、智能化、高效化升级。
产品价值
1. 体验升级: 免插件3分种归集企业税票数据,智能分析生成纳税征信报告,帮助百信银行实现快、简、省的目标;
2. 颗粒细致: 帮助百信银行实现全流程的在线化、数字化、智能化改造,有效减少人工审批干预,提升产品竞争力,打造极致的客户体验;
3. 量化风控: 为百信银行税票贷提供全方位的数据风控产品以及全流程的风控支持,小微客群覆盖度提升80%。
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微业贷最大的合作伙伴
微众银行自2019年打造出微业贷后,金蝶信科旗下企业信用服务平台“金蝶效贷”成为微业贷最大的合作伙伴,为微业贷提供数字信用服务。见证了微业贷从产品打磨到稳定上量再到市场主流,到目前引领市场的全过程,并与微业贷一同成长为今日小微企业融资市场的领先地位。
目前与微众银行为战略合作伙伴,年均授信总额超过百亿,且提款率和开户率均保持较高水平,而逾期率也稳定在较低值区间。
OCR智能识别,1分钟核验发票真实性
原先招商银行业务人员在处理一笔贸易融资业务时,需要去到客户现场实地调研并取证交易资料,确认交易真实性。应用了金蝶的智能发票核验服务后,业务人员只需通过手机拍照,通过OCR智能识别发票,1秒钟实现对发票真实性的核验,让原有业务更加简化。
查验时间从60分钟缩短到3分钟,风控效率极大提升
招商银行贸易融资部过往在处理业务时,在核验交易真伪的阶段,需要通过手工方式
招商银行贸易融资部过往在处理业务时,在核验交易真伪的阶段,需要通过手工方式,在相关网站上一张一张的录入发票相关数据,查询验证结果。这种方式非常耗时,每一笔业务少则30分钟,多则要花1个小时以上。自从使用金蝶征信智能发票核验产品以后,通过系统批量识别、核验,风控效率大幅提升,查验工作时间平均缩短至3分钟。
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